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百盈国际娱乐·信托行业年内收33张罚单 中融信托成“罚单王”

2020-01-07 13:15:31 |来源:​匿名

百盈国际娱乐·信托行业年内收33张罚单 中融信托成“罚单王”

百盈国际娱乐,信托行业的监管一直“在路上”。经济导报记者了解到,监管部门已于上月底开启新一轮风险排查,分为机构自查与监管复核两大环节,本次风险排查的重点包括主动管理类信托、事务管理类信托及固有业务等多个方面,须在2020年1月12日之前完成。这是继4月份及8月份的两次风险排查之后,信托行业年内迎来的第三次大排查。

今年以来,已有21家信托公司陆续领罚,接近占全部信托公司数量的三分之一,从罚单数量也已超过去年总量,增至33张,金额合计1700多万元,这一数据已远超去年。对此,资深信托研究员袁吉伟此前表示,严监管已成为常态,信托公司需要强化合规风险管理能力,将监管要求与内部流程等有效结合,建设合规文化,坚守合规底线。

中融信托单日连遭5罚

中国信托业协会官方数据显示,截至三季度末,信托行业风险项目数量1305个,环比增加18.64%;风险项目规模为4611.36亿元,环比增加32.72%。在严监管、强监管的政策措施下,信托资产风险率持续推高,三季度末风险率增至2.10%,较一季度末提升0.84个百分点。

随着信托行业风险项目的逐渐“揭盖”,信托公司领到的罚单数量也是随着攀升。最近一个则是,12月10日华鑫信托因未向上穿透审查信托产品资金来源的合规性以及违规接受保险资金投资事务管理类及实质为单一资金信托的信托产品,被北京银保监局罚款50万元。

经济导报记者注意到,2015年以来信托行业的罚单数量逐年上升,2017年罚单数量出现跳涨。具体来看,2015年各银监局仅发出6张罚单,2016年上升至9张,2017年这一数字“翻番”升至22张,而2018年信托公司合计领24张罚单。截至目前,2019年信托行业的罚单数量已增至33张。

与之相对应的,处罚金额也创了近三年新高,2017年的22张罚单合计处罚金额935万,其中,上海信托因“在开展信托贷款业务过程中,内部控制严重违反审慎经营规则”被上海银监局处以200万元罚款,成为当年金额最大的一张罚单。2018年,24张罚单合计处罚金额1450万。以目前数字来比较,2019年处罚金额增长21.93%。

值得注意的是,2019年收到罚单最多的是中融信托,在5月23日当天遭监管连开5张罚单,处罚金额达210万。据了解,中融信托的“中融-助金80号集合资金信托计划”所引起的纠纷仍未妥善解决。

房地产业务成“重灾区”

经济导报记者注意到,上述罚单的原因主要集中在违规开展房地产业务,在21家领罚单的信托公司中,有8家被罚原因涉房业务不合规被处罚。

具体来看,今年年内民生信托、中诚信托、五矿信托、建信信托、中信信托5家信托公司接连被罚,处罚原因均涉及房地产相关业务。具体来看,违规行为包括为信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资等。

此外,中融信托、北方信托、粤财信托被罚原因也涉及房地产相关业务,包括开展房地产信托业务不审慎、违规发放房地产自营贷款以及违规开展房地产信托业务等。

事实上,对于信托违规涉房业务的强监管由来已久,房地产信托业务持续下降,数据显示,在严监管下,房地产信托业务出现自2015年四季度以来首次新增规模环比增速负增长。今年5月17日,银保监会还下发了“23号文”,即《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》,对于信托公司开展房地产业务提出严格要求,继续加码对相关业务的监管。

不仅仅是传统的房产业务违规受罚较多,“通道业务”仍是今年信托行业的整顿对象。在今年信托行业的33张罚单中,信保合作、信托项目资金来源不合规多次被监管点名,比如违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理等。

(经济导报记者 姜旺 )

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